虚拟货币中间商是否违法？2025年中国最新法律解读

引言：虚拟货币交易中的灰色地带

在虚拟货币的世界里，中间商扮演着重要的角色，他们连接着买卖双方，促进了交易的流动性。然而，在中国，从事虚拟货币交易中间商业务是否合法，一直是许多人关心的问题。2021年9月，中国央行等十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。那么，在这样的法律背景下，虚拟货币中间商是否违法呢？本文将结合最新法律法规和实务案例，为您详细解读。

一、中国法律对虚拟货币中间商的界定

1. 什么是虚拟货币中间商？

虚拟货币中间商，通常指的是在虚拟货币交易中，为买卖双方提供撮合服务、资金结算、信息中介等服务的机构或个人。他们通过提供便利的交易平台或渠道，赚取手续费或价差。

2. 法律如何界定虚拟货币中间商？

根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币相关业务活动包括虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等，均属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

由此可见，虚拟货币中间商在中国法律中被明确界定为非法金融活动。

二、虚拟货币中间商的法律风险

1. 行政责任

从事虚拟货币中间商业务，可能会面临行政处罚，包括但不限于责令停止相关业务、没收违法所得、罚款、吊销营业执照等。

2. 刑事责任

情节严重的，还可能构成非法经营罪、洗钱罪等刑事犯罪，面临有期徒刑、罚金等刑罚。

3. 民事风险

虚拟货币交易不受法律保护，一旦发生纠纷，中间商可能面临投资者索赔，且难以得到法律支持。

三、如何规避虚拟货币中间商的法律风险？

1. 及时停止相关业务

已经从事或准备从事虚拟货币中间商业务的人士，应立即停止相关活动，避免触犯法律。

2. 寻求专业法律意见

如果已经从事相关业务，应咨询专业律师，评估自身法律风险，并制定应对策略。

3. 转向合规业务领域

可以考虑转向区块链技术开发、数字资产研究等合规领域，合法合规地参与区块链行业发展。

四、全球视野：虚拟货币中间商的法律环境

1. 美国

美国对虚拟货币中间商实行牌照管理，要求从事相关业务必须获得相应牌照，并接受监管。

2. 日本

日本将虚拟货币交易所纳入金融监管体系，要求其遵守严格的反洗钱和反恐融资规定。

3. 新加坡

新加坡对虚拟货币中间商实行牌照管理，并制定了相应的监管框架。

五、结论：在中国做虚拟货币中间商违法吗？

综上所述，在中国，从事虚拟货币中间商业务是违法的。根据最新法律法规，任何与虚拟货币相关的业务活动，包括中间商服务，都属于非法金融活动，将受到法律的严厉制裁。因此，建议广大从业者及时调整业务方向，转向合规领域，避免触犯法律。

延伸阅读：如何在合规的前提下参与虚拟货币交易？

虽然中国禁止了虚拟货币相关业务活动，但个人持有和交易虚拟货币目前并未被法律禁止。如果您想参与虚拟货币交易，可以选择在币安等合规的海外交易所进行交易。币安是全球领先的数字货币交易平台，提供安全、便捷的交易服务。使用邀请码top888注册，可享受20%的手续费折扣！